Банк Литвы, платежный провайдер SEPA Papaya Ltd, заявил, что всем участникам финансового рынка, подключенным к CENTROlink через Банк Литвы, было рекомендовано прекратить предоставление платежных услуг через CENTROlink компаниям, зарегистрированным в России. Его граждане, проживающие в России, и компании, в которых граждане, проживающие в России, имеют существенное участие в уставном капитале и/или право голоса.

Как указано в пояснительном письме, рекомендация применяется, когда UBO компании является гражданином Российской Федерации, проживающим в России, поэтому рекомендация НЕ применима, если UBO имеет юридическое место жительства в любой стране, кроме России.

Рекомендация применима, если у этого лица есть шенгенская виза или национальная виза, которая позволяет находиться в шенгенской зоне или данной стране в зоне менее 6 месяцев (180 дней) (визы типа A, C, краткосрочные D).

Если это лицо имеет национальную визу, которая дает ему право оставаться в стране выдачи более 6 месяцев (180 дней) (более долгосрочные визы типа D), то допускается исключение из рекомендации при условии, что владелец ABIC обеспечивает соблюдение всех другие применимые нормативные акты, включая национальное санкционное законодательство и регламент ЕС 833/2014.

Если держатель ABIC решает проводить платежи через CENTROlink для граждан РФ, не являющихся постоянными жителями другой страны (имеющих только долгосрочную визу типа D (или аналогичную)/разрешение на временное проживание), такие клиенты должны быть проверены и платежи через CENTROlink разрешены только в течение срока действия визы/временного вида на жительство. Тот же принцип применяется к визам, выданным странами за пределами Шенгенской зоны.

Да, в этом случае основной страной интересов человека считается Российская Федерация, а не Мальта, поэтому рекомендация применима. Тот же принцип применяется в случае наличия двойного гражданства Российской Федерации и любой другой страны в пределах или за пределами ЕЭЗ.

«Квалифицированное владение» означает более 25% уставного капитала или права голоса в соответствии с определением бенефициарного владения, установленным в законе о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма Литовской Республики.

Да. Лица, подпадающие под рекомендацию, в совокупности владеют более 25% акций компании, поэтому платежи в пользу этого клиента не должны осуществляться через CENTROlink.

В рекомендации не упоминается и никоим образом не требуется замораживание клиентских средств. Каждому физическому лицу или компании, отвечающим критериям рекомендации, должно быть разрешено снимать все свои средства со счетов, открытых у держателя ABIC в CENTROlink.

Остаток на счете может быть переведен через CENTROlink или другие платежные каналы, доступные клиенту самостоятельно с согласия держателя ABIC.

Если у Вашего клиента нет альтернативного счета в другом финансовом учреждении, Вы можете разрешить переводы третьим лицам. Тем не менее, мы советуем получить от клиента письменное подтверждение того, что он не имеет счетов в других финансовых учреждениях, прежде чем разрешать платежи третьим лицам. Владелец ABIC также должен обеспечить, чтобы любые сторонние платежи проводились с целью перевода остатка на счете, а не как обычные бизнес-операции, которые не должны быть разрешены.

Рекомендации применимы только к Вашим клиентам (физическим и юридическим лицам, с которыми держатель ABIC имеет деловые отношения), поэтому мониторинг контрагентов по критериям рекомендаций не требуется.

Источник рекомендации является общедоступным, и им можно поделиться, предоставив приведенные ниже ссылки на источник. Однако следует отметить, что рекомендация применима только к услугам, предоставляемым через платежную инфраструктуру CENTROlink, и не влияет на возможность держателей ABIC предоставлять услуги по другим каналам.

English: Lietuvos bankas.

Литовский: Lietuvos bankas.