La Banca di Lituania, il fornitore di pagamenti SEPA Papaya Ltd, ha dichiarato che tutti gli operatori del mercato finanziario collegati a CENTROlink attraverso la Banca di Lituania sono stati avvisati di interrompere la fornitura di servizi di pagamento tramite CENTROlink alle società registrate in Russia. I relativi cittadini residenti in Russia e le società in cui i cittadini residenti in Russia detengono una partecipazione significativa nel capitale autorizzato e/o i diritti di voto.
Come si legge nella lettera di chiarimenti, la raccomandazione deve essere applicata quando il titolare effettivo (Ultimate Beneficial Owner, UBO) di una società è un cittadino della Federazione Russa residente in Russia, pertanto la raccomandazione NON è applicabile se questa ha la residenza ufficiale in un paese diverso dalla Russia.
La raccomandazione è applicabile se la persona in questione è in possesso di un visto Schengen o di un visto nazionale che consente di soggiornare nell'area Schengen o in un determinato paese dell'area per meno di 6 mesi (180 giorni) (visti di tipo A, C, D di breve durata).
Se la persona in questione è in possesso di un visto nazionale che la autorizza a rimanere nel paese di emissione per più di 6 mesi (180 giorni) (visti di tipo D di lunga durata), allora si potrà ignorare tale raccomandazione, a condizione che il titolare dell'ABIC garantisca il rispetto di tutte le altre normative applicabili, compresa la legislazione nazionale sulle sanzioni e il regolamento UE 833/2014.
Se il titolare dell'ABIC decide di effettuare pagamenti tramite CENTROlink per cittadini della Federazione Russa che non sono residenti permanenti in un altro paese (hanno solo un visto di tipo D, o simile, di lunga durata oppure un permesso di soggiorno temporaneo), tali clienti devono essere monitorati e i pagamenti tramite CENTROlink devono essere consentiti solo durante il periodo di validità del visto/permesso di soggiorno temporaneo. Lo stesso principio si applica ai visti rilasciati dai paesi non appartenenti all'area Schengen.
Sì, in questo caso il paese principale degli interessi dell'individuo è considerato la Federazione Russa e non Malta, pertanto la raccomandazione è applicabile. Lo stesso principio si applica in caso di doppia cittadinanza della Federazione Russa e di qualsiasi altro paese all'interno o all'esterno dell'SEE.
Per "partecipazione qualificata" si intende il possesso di più del 25% del capitale sociale autorizzato o dei diritti di voto in Assemblea ordinaria in linea con la definizione di proprietà effettiva prevista dalla legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo della Repubblica di Lituania.
Sì. Le persone oggetto della raccomandazione possiedono collettivamente più del 25% delle azioni della società, pertanto i pagamenti a favore di questo cliente non devono essere effettuati tramite CENTROlink.
La raccomandazione non menziona né richiede in alcun modo il congelamento dei fondi dei clienti. Ogni individuo o società che soddisfa i criteri della raccomandazione dovrebbe essere autorizzato a ritirare tutti i suoi fondi dai conti detenuti presso il titolare dell'ABIC in CENTROlink.
Il saldo del conto può essere trasferito tramite CENTROlink o altri canali di pagamento disponibili dal cliente stesso con l'approvazione del titolare dell'ABIC.
Se il tuo cliente non ha un conto alternativo presso un altro istituto finanziario, puoi autorizzare i trasferimenti a terzi. Tuttavia, consigliamo di richiedere al cliente una conferma scritta del fatto che non possiede conti presso altri istituti finanziari prima di consentire i pagamenti a terzi. Il titolare dell'ABIC deve inoltre assicurarsi che i pagamenti di terzi siano effettuati allo scopo di trasferire il saldo del conto e non come normali transazioni commerciali, che non sarebbero consentite.
Le raccomandazioni sono applicabili solo ai tuoi clienti (individui ed entità con cui il titolare dell'ABIC ha un rapporto d'affari), pertanto non è necessario monitorare le controparti in base ai criteri di raccomandazione.
La fonte della raccomandazione è pubblica e può essere condivisa fornendo i seguenti link alle fonti. Tuttavia, tieni presente che la raccomandazione è applicabile solo ai servizi forniti tramite l'infrastruttura di pagamento CENTROlink e non influisce sulla capacità dei titolari di ABIC di fornire servizi tramite altri canali.
Inglese: Lietuvos bankas.
Lituano: Lietuvos bankas.